О том, как не стать жертвой мошенников, которые маскируют свою деятельность под выгодный для вкладчиков бизнес, рассказали в региональном департаменте экономических расследований, передает Павлодар-онлайн.
Казахстанцы нередко попадаются в сети организаторов финансовых пирамид, получая приглашение для участия в сомнительном деле от знакомых или увидев рекламу в соцсетях от популярных блогеров. О том, на что обратить внимание, чтобы не остаться без денег, рассказал заместитель руководителя следственного управления департамента экономических расследований по Павлодарской области Галиаскар Касымов.
Он назвал 10 признаков, которые присущи финансовым пирамидам.
1. Необходимость вложения ощутимой суммы денежных средств.
2. Обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег.
3. Для получения выплаты необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили туда свои средства.
4. Проект подается как «ноу-хау».
5. Компания зарегистрирована накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверить регистрацию можно на сайте Комитета государственных доходов МФ РК через сервис «Поиск налогоплательщиков».
6. Активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыш всевозможных призов, подарков, путевок, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail рассылки.
7. При внимательном изучении договора понятно, что ответственность никто не несет в случае, если что-то пойдет не так.
8. Компания может прикрываться «микрофинансовой организацией», «кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг». Нередко сопровождаются «громкими» лозунгами «Вам отказали в банке? Мы поможем!», «Избавим от задолженности!», «Преумножьте свои деньги», «Пассивный доход без рисков» и др.
9. Отсутствует лицензия Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
10. Принимают наличные деньги либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов компании в банках.
- К примеру, компания «Finiko» предлагает высокие проценты, но необходимо вложить первоначальную сумму, предлагают пользователю покупку криптовалют CFR и иных инвестиционных инструментов, не имеют лицензии АРРФР, рекламируют себя как «автоматизированная система генерации прибыли», принимает деньги исключительно в наличной форме либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндекс-деньги, Easy Pay, PayPal и другие, - рассказал Галиаскар Касымов. - Таким образом – семь из 10 признаков совпадают с деятельностью финансовой пирамиды.
В Казахстане организаторам финасовых пирамид и тем, кто их рекламирует, грозит административная или уголовная ответственность. Граждан просят внимательно изучать деятельность компаний, с которыми они хотят сотрудничать и куда планируют вкладывать деньги. Тем, кто столкнулся с деятельностью финансовой пирамиды, необходимо обратиться в департамент экономических расследований по Павлодарской области по телефону доверия: +7 (7182) 61-33-05.