Основные признаки этих организаций назвал в ходе пресс-конференции заместитель руководителя департамента экономических расследований Мади Омарбеков, передает Павлодар-онлайн.
Он подчеркнул, что многие казахстанцы в условиях карантина испытывают большие финансовые трудности, в связи с чем растет риск, что они станут жертвами мошенников, поддавшись на обещания получения легких денег, в том числе оказавшись в финансовой пирамиде.
За создание и руководство финансовой пирамидой предусматривается ответственность по статье 217 Уголовного кодекса - от штрафа в 3 тысячи МРП до 10 лет лишения свободы с конфискацией имущества. За рекламу этих организаций можно понести административную ответственность.
- Организаторы финансовых пирамид привлекают деньги вкладчиков, обещая их инвестировать, но выплачивают обещанные проценты за счет новых вкладчиков, забирая часть денег в качестве прибыли, ради которой все и было организовано. Фирма рано или поздно банкротится, когда денег перестает хватать на обещанные выплаты, - рассказал Мади Омарбеков.
К основным признакам финансовой пирамиды он отнес обещаемую баснословную прибыль, сверхдоходы, приобретение имущества в рассрочку на длительный срок без переплаты. Такие компании не ведут реальной экономической или инвестиционной деятельности, маскируются под товарные, кредитные, туристические или строительные компании. Это предприятия-однодневки, которые не имеют финансовой отчетности, не заключают с клиентами договоров, а если и заключают, то только в свою пользу. Одним из признаков также является навязчивая реклама в социальных сетях.
Чтобы не попасться на уловки мошенников, нужно обращать внимание на эти признаки и интересоваться тем, как давно данная организация зарегистрирована в Казахстане.
- Финансовые пирамиды могут осуществлять деятельность под видом микрокредитных организаций, потребительских кооперативов по приобретению жилья и автотранспорта. Например, фирма "Гарант 24 Ломбард", которая работала в том числе и в Павлодарской области. Гражданам предлагали купить у них жилье на 20% дороже рыночной стоимости. Сейчас деятельность организации пресечена правоохранительными органами, - сообщил замруководителя департамента.
Казахстанцам предлагают приобрести в рассрочку жилье или машину, вступив в потребительский кооператив. Для того, чтобы в него вступить, требуется взнос. Часть этих денег себе забирает консалтинговая компания. При этом квартиры являются собственностью потребкооператива. Если сюда перестанут приходить новые люди, владельцы компании не смогут покупать квартиры и выполнять свои обязательства.
Также мошенники могут изучать сайты с информацией о трудоустройстве, берут оттуда телефоны соискателей, добавляют в What's app группы и, обещая быстрые и легкие заработки, предлагают заняться сетевым бизнесом. Многие люди охотно соглашаются, но после разоблачения финансовой пирамиды требуют у государства возмещения ущерба.
Сейчас полиция расследует дела в отношении региональных директоров ТОО "Гарант 24 Ломбард" и ТОО "Estate Ломбард". Их подозревают в мошенничестве. О том, сколько человек пострадали в результате их деятельности, в департаменте экономических расследований сообщить отказались. Также остается неизвестным, сколько жителей области успели поучаствовать в финансовой пирамиде "Котел".
Фото иллюстративное